mutual-funds-arabic1

يمكن تقسيم صناديق الاستثمار المشتركة إلى أربع فئات رئيسية.

صناديق الأسهم

تتكون صناديق الأسهم بشكل رئيسي من استثمارات الأسهم، ويمكن أن تكون هذه الاستثمارات عالمية أو إقليمية أو في دول معينة. وتركز صناديق الأسهم غالبًا على نوع معين من استراتيجيات الاستثمار، مثل النمو والقيمة والشركات الكبيرة والشركات الصغيرة، أو تستند إلى مواضيع محددة مثل العقارات والطاقة والرعاية الصحية.

صناديق الدخل

تهدف صناديق الدخل، المعروفة أيضًا باسم صناديق الدخل الثابت، إلى توفير دخل حالي على أساس مستقر من خلال الاستثمار بشكل رئيسي في أدوات الدين بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. على الرغم من أن حيازات الصندوق قد تزداد قيمتها، إلا أن الهدف الأساسي لهذه الصناديق هو توفير تدفق نقدي مستقر للمستثمرين. وبالرغم من وجود مخاطر مرتبطة بها، إلا أنها توفر عادةً عوائد أعلى من شهادات الإيداع والاستثمارات في سوق المال.

صناديق سوق المال

تُعرف صناديق سوق المال عمومًا بأنها الأكثر أمانًا، حيث تسعى للحفاظ على قيمة صافية ثابتة للأصول عبر الاستثمار في أوراق مالية قصيرة الأجل وعالية الجودة يتم تداولها في سوق المال، مثل أذون الخزانة وشهادات الإيداع والأوراق التجارية. ورغم أنها لا تقدم عوائد مرتفعة، إلا أنها تضمن الحفاظ على رأس المال المستثمر دون أي مخاطر فقدان.

صناديق الاستثمار المغلقة مقابل الصناديق المفتوحة

الصندوق المغلق هو شركة استثمارية مدرجة تتداول علنًا وتجمع مبلغًا ثابتًا من رأس المال من خلال الاكتتاب العام الأولي. ثم يتم هيكلة الصندوق، وإدراجه، وتداوله مثل الأسهم في البورصة.

قد تمثل المنتجات المفتوحة خيارًا أكثر أمانًا من الصناديق المغلقة، ولكن الصناديق المغلقة قد توفر عائدًا أفضل من خلال الجمع بين توزيعات الأرباح وزيادة رأس المال. وبالطبع، يجب على المستثمرين دائمًا مقارنة المنتجات الفردية داخل فئة الأصول، حيث يمكن أن تكون بعض الصناديق المفتوحة أكثر خطورة من بعض الصناديق المغلقة.

صناديق التحوط

صندوق التحوط هو محفظة استثمارية مُدارة بشكل نشط تستخدم استراتيجيات استثمار متقدمة مثل المراكز ذات الرافعة المالية والطويلة والقصيرة والمشتقات المالية في الأسواق المحلية والدولية بهدف تحقيق عوائد مرتفعة (إما بشكل مطلق أو مقارنة بمؤشر سوق معين).

ومن الناحية القانونية، تُشكل صناديق التحوط كشراكات استثمارية خاصة تقتصر على عدد محدود من المستثمرين وتتطلب حدًا أدنى مرتفعًا من الاستثمار الأولي. وتتميز استثمارات صناديق التحوط بأنها غير سائلة، حيث يُطلب من المستثمرين عادةً الاحتفاظ بأموالهم في الصندوق لمدة لا تقل عن عام واحد. وعلى الرغم من أنها تدار وتُمتلك بشكل خاص، إلا أن صناديق التحوط تخضع للقيود التنظيمية في الدول التي تعمل فيها.

تُعتبر صناديق التحوط غالبًا صناديق مفتوحة، مما يسمح للمستثمرين بإجراء إضافات أو سحب استثماراتهم. ويتم احتساب قيمة الصندوق وفقًا لصافي قيمة أصوله ، مما يعني أن التغيرات في قيمة أصول الصندوق الاستثمارية وتكاليف تشغيل الصندوق تنعكس بشكل مباشر على المبلغ الذي يمكن للمستثمر سحبه لاحقًا.

عادةً ما يقوم مديرو صناديق التحوط بالاستثمار بأموالهم الخاصة في الصندوق الذي يديرونه، مما يساعد على مواءمة مصالحهم مع مصالح المستثمرين الآخرين في الصندوق

الصناديق المتوازنة

توفر هذه الصناديق مزيجًا متوازنًا من الأمان والدخل وزيادة رأس المال وتهدف إلى الاستثمار في مزيج من الدخل الثابت والأسهم.

الصناديق العالمية والدولية

بينما تستثمر الصناديق الدولية فقط خارج بلدك، تستثمر الصناديق العالمية في أي مكان حول العالم، بما في ذلك بلدك.

الصناديق المتخصصة

تشمل هذه الصناديق القطاعات الإقليمية والصناديق ذات المسؤولية الاجتماعية، حيث تركز على قطاعات اقتصادية محددة بدلاً من اتباع استراتيجية التنويع الواسع.

صناديق المؤشرات

صندوق المؤشرات هو صندوق استثماري يسعى إلى محاكاة أداء السوق، مما يوفر للمستثمرين عوائد مماثلة لمؤشر السوق المستهدف، مع رسوم تشغيل منخفضة. يوفر هذا النوع من الصناديق تنوعًا واسعًا في السوق، وانخفاضًا في نفقات التشغيل، وانخفاضًا في معدل دوران المحفظة الاستثمارية

يمكن أن توفر صناديق الاستثمار المشتركة تنوعًا فوريًا للأصول دون الحاجة إلى رأس مال كبير لإنشاء محفظة استثمارية فردية. يسمح لك بالاستثمار في أسواق الأسهم والسندات العالمية بمبلغ أقل من المعتاد. يقلل خطر الاستثمار المحتمل من تقلب محفظتك لأن الاستثمارات موزعة على العديد من الأوراق المالية.

سيعمل فريق من المهنيين الاستثماريين المهرة وذوي الخبرة على إدارة الصناديق نيابةً عنك.

وبشكل عام، يمكن بيع صناديق الاستثمار المشترك في فترة زمنية قصيرة دون وجود فرق كبير بين سعر البيع والقيمة السوقية الحالية.

مع صناديق الاستثمار المشتركة، يمكنك الشراء بمبالغ صغيرة، مما يتيح لك البدء في الاستثمار بأقل قدر من رأس المال. وتوفر المبالغ الصغيرة من صناديق الاستثمار المشتركة للمستثمرين

القدرة على إجراء استثمارات دورية من خلال خطط الشراء الشهرية والاستفادة من متوسط تكلفة الدولار.

يعتمد اختيار صندوق الاستثمار المشترك على ملفك الاستثماري، أي درجة تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية.

نقدم أدوات تحليل تساعدك في إنشاء ملفك الاستثماري من خلال الإجابة على مجموعة من الأسئلة. وبناءً على إجاباتك، نحدد ما إذا كنت مستثمرًا حذرًا، متوسط المخاطرة، أو مغامرًا ونوصي بالحل الاستثماري المناسب لك